Các ngân hàng nước ngoài có nhu cầu đăng ký hoạt động kinh doanh tài chính tại Việt Nam và cụ thể ở đây đó là mở chi nhánh mới sẽ cần đáp ứng những điều kiện cụ thể như thế nào? 

dieu-kien-mo-chi-nhanh-ngan-hang-nuoc-ngoai-viet-nam

Tư vấn điều kiện đăng ký kinh doanh hiện nay

Xem thêm :

Để tư vấn hỗ trợ nhà đầu tư nước ngoài tham gia hoạt động kinh doanh tại Việt Nam nói chúng và nhà đầu tư là ngân hàng nước ngoài nói riêng có được những tư vấn về mặt pháp lý tốt nhất khi hoạt động kinh doanh chúng tôi tư vấn một số nội dung như sau:

I. Điều kiện đối với thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam

  • Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam
  • Vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định là 15 triệu đô la Mỹ
  • Người quản lý, người điều hành có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện theo quy định

Tổng giám đốc (Giám đốc) phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:

    • Không thuộc đối tượng quy định tại khoản 1 Điều 33 của Luật các tổ chức tín dụng
    • Có đạo đức nghề nghiệp
    • Có bằng đại học trở lên về một trong các ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật
    • Có ít nhất 05 năm làm người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít nhất 05 năm làm
    • Tổng giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) doanh nghiệp có vốn chủ sở hữu tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với từng loại hình tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật hoặc có ít nhất 10 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán hoặc kiểm toán
    • Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm.
    • Tổng giám đốc (Giám đốc) của chi nhánh ngân hành nước ngoài không được tham gia quản trị, điều hành tổ chức tín dụng, tổ chức kinh tế khác và không được đồng thời làm Trưởng văn phòng đại diện tại Việt Nam của ngân hàng nước ngoài

Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc), Kế toán trưởng, Giám đốc Chi nhánh, Giám đốc công ty con và các chức danh tương đương phải có đủ các tiêu chuẩn, điều kiện sau đây:

    • Không thuộc đối tượng quy định tại khoản 2 Điều 33 của Luật các tổ chức tín dụng; đối với Phó Tổng giám đốc (Phó giám đốc) không thuộc đối tượng quy định tại khoản 1 Điều 33 của Luật các tổ chức tín dụng
    • Có bằng đại học trở lên về một trong các ngành kinh tế, quản trị kinh doanh, luật hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm; hoặc có bằng đại học trở lên ngoài các ngành, lĩnh vực nêu trên và có ít nhất 03 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực ngân hàng, tài chính hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm
    • Cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm
  • Có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng; không tạo ra sự độc quyền hoặc hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng
  • Tổ chức tín dụng nước ngoài được phép thực hiện hoạt động ngân hàng theo quy định của pháp luật của nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính
  • Hoạt động dự kiến xin phép thực hiện tại Việt Nam phải là hoạt động mà tổ chức tín dụng nước ngoài đang được phép thực hiện tại nước nơi tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính
  • Tổ chức tín dụng nước ngoài phải có hoạt động lành mạnh, đáp ứng các điều kiện về tổng tài sản có, tình hình tài chính, các tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
  • Cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài đã ký kết thỏa thuận với Ngân hàng Nhà nước về thanh tra, giám sát hoạt động ngân hàng, trao đổi thông tin giám sát an toàn ngân hàng và có văn bản cam kết giám sát hợp nhất theo thông lệ quốc tế đối với hoạt động của tổ chức tín dụng nước ngoài
  • Ngân hàng nước ngoài phải có văn bản bảo đảm chịu trách nhiệm về mọi nghĩa vụ và cam kết của chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam; bảo đảm duy trì giá trị thực của vốn được cấp không thấp hơn mức vốn pháp định và thực hiện các quy định về bảo đảm an toàn của Luật các tổ chức tín dụng

* Điều kiện đối với ngân hàng mẹ

    • Không vi phạm nghiêm trọng các quy định về hoạt động ngân hàng và các quy định pháp luật khác của nước nguyên xứ trong vòng 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm cấp Giấy phép
    • Có kinh nghiệm hoạt động quốc tế, được các tổ chức xếp loại tín nhiệm quốc tế xếp hạng từ mức ổn định trở lên, mức có khả năng thực hiện các cam kết tài chính và hoạt động bình thường ngay cả khi tình hình, điều kiện kinh tế biến đổi theo chiều hướng không thuận lợi
    • Có lãi trong 05 năm liên tiếp liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm cấp Giấy phép
    • Được cơ quan có thẩm quyền của nước nguyên xứ đánh giá đảm bảo tỷ lệ an toàn vốn, các tỷ lệ bảo đảm an toàn khác, tuân thủ đầy đủ các quy định về quản trị rủi ro và trích lập dự phòng đầy đủ theo quy định của nước nguyên xứ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm cấp Giấy phép;
    • Ngân hàng mẹ có tổng tài sản có ít nhất tương đương 20 tỷ đôla Mỹ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy phép và đến thời điểm cấp giấy phép

II. Văn bản quy phạm pháp luật

  • Khoản 9 Điều 4 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12
  • Điều 18, 20, 21 và 50 Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12
  • Nghị định 141/2006/NĐ-CP
  • Nghị định số 10/2011/NĐ-CP
  • Điều 11 Mục 2 Chương II Thông tư số 40/2011/TT-NHNN

Tham khảo thêm : Điều kiện thành lập và hoạt động ngân hàng 100 vốn nước ngoài tại Việt Nam

III. Thực hiện xin cấp phép hoạt động kinh doanh tại Việt Nam

  • Việt Luật sẽ tư vấn các nội dung liên quan đến công việc chuẩn bị hồ sơ giấy tờ của nhà đầu tư khi tiến hành thủ tục thực hiện  xin cấp phép hoạt động tại Việt Nam
  • Tư vấn các vấn đề pháp lý trước và sau khi làm.
  • Hỗ trợ tư vấn , cung cấp văn bản pháp lý trong suốt quá trình hoạt động nhà đầu tư .
  • Về thời gian chi phí thực hiện , chúng tôi luôn cam kết thời gian làm việc và thực hiện thủ tục là nhanh nhất, tiết kiệm chi phí nhất với khách hàng.

Hiện Việt Luật hỗ trợ khách hàng qua các kênh online như email, hotline, facebook, skype ... hoặc trực tiếp đến văn phòng của chúng tôi để trực tiếp tư vấn.

Hotline hỗ trợ : 043 997 4288/ 0965 999 345 

 

 

         Các quy trình soạn thảo, nộp hồ sơ và nhận giấy phép do Việt Luật thực hiện.

Đến với Việt Luật quý khách “KHÔNG ĐI LẠI, KHÔNG CHỜ ĐỢI

Quý khách muốn biết thêm chi tiết vui lòng liên hệ:

  • TP.Hà Nội liên hệ: 0965.999.345 Ms.Liên (Email: congtyvietluathanoi@gmail.com)
  • TP. HCM liên hệ: 0938.234.777 Ms.Sương để được tư vấn hoàn toàn miễn phí nhằm đưa ra dịch vụ tư vấn thành lập công ty  uy tín – giá ưu đãi nhất.