Với nhu cầu kinh doanh trên internet hiện nay đang phát triển một cách mạnh mẽ thì các giao dịch online cũng khá là phổ biến, sự lựa chọn một cách an toàn cho các giao dịch này sẽ cần một bên cung cấp các dịch vụ trung gian để thực hiện việc này. Vậy để được phép hoạt động kinh doanh cung cấp dịch vụ thanh toán trung gian tại Việt Nam các đơn vị đó cần đáp ứng được những điều kiện cụ thể như thế nào ?

dieu-kien-dang-ky-kinh-doanh-dich-vu-cung-ung-thanh-toan-trung-gian-viet-nam

Tư vấn hỗ trợ pháp lý về đăng ký kinh doanh thanh toán trung gian việt nam

Trước tiên hãy bắt đầu với các điều kiện cần thiết từ giấy phép, người điều hành và điều kiện tài chính...

I. Các tổ chức không phải là ngân hàng muốn cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải đảm bảo đáp ứng đủ các điều kiện sau:

1. Có giấy phép thành lập hoặc đăng ký kinh doanh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, trong đó hoạt dộng cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là một trong các hoạt động kinh doanh chính của tổ chức

2. Có phương án kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán được phê duyệt theo đúng quy định về thẩm quyền đầu tư tại điều lệ hoạt động của tổ chức

3. Có vốn điều lệ tối thiểu là 50 tỷ đồng

4. Điều kiện về nhân sự:

    • Người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức xin phép phải có trình độ chuyên môn hoặc kinh nghiệm thực tế trong quản trị kinh doanh hoặc lĩnh vực phụ trách
    • Đội ngũ cán bộ thực hiện dịch vụ trung gian thanh toán có trình độ chuyên môn về lĩnh vực đảm nhiệm

5. Điều kiện kỹ thuật, nghiệp vụ gồm: cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật phù hợp với yêu cầu của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và quy định của Ngân hàng Nhà nước; hệ thống kỹ thuật dự phòng độc lập với hệ thống chính đảm bảo cung cấp dịch vụ an toàn và liên tục khi hệ thống chính có sự cố; quy trình kỹ thuật, nghiệp vụ trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đảm bảo an toàn, bảo mật và phù hợp với quy định của pháp luật về giao dịch điện tử; quy trình kiểm tra, kiểm soát nội bộ đối với dịch vụ trung gian thanh toán trong các giao dịch điện tử theo quy định hiện hành của pháp luật.

6. Quy định về cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật khi cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán như sau:

    • Đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ bù trừ điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ phải được một tổ chức thực hiện quyết toán kết quả bù trừ giữa các bên liên quan
    • Đối với dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ bù trừ điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ phải được một tổ chức thực hiện quyết toán kết quả bù trừ giữa các bên liên quan. Nhà nước; hệ thống kỹ vụ bù trừ điện tử

Tham khảo thêm các điều kiện áp dụng các hoạt động kinh doanh tài chính khác tại Việt Nam :

Điều kiện hoạt động kinh doanh phát hành tín dụng các đơn vị thuê tài chính

Điều kiện mở công ty kinh doanh hoạt động tài chính

II. Tư vấn hỗ trợ từ Việt Luật 

  • Mọi vấn đề liên quan trong quá trình xin cấp phép hoạt động kinh doanh nghành nghề này cần hỗ trợ , hãy gọi cho chúng tôi để giải đáp cách chi tiết nhất. 
  • Các văn bản và quy định pháp lý sẽ được cập nhật kịp thời 
  • Rút ngắn thời gian thực hiện do trong quá trình tìm hiểu của quý khách hàng
  • Trong trường hợp sử dụng dịch vụ của chúng tôi có thể liên hệ trực tiếp quá email congtyvietluathanoi@gmail.com hoặc các kênh chat online hiện nay như facebook, skype, viber, chat website công ty.. hoặc hotline: 0965 999 345 

III. Văn bản quy phạm pháp luật áp dụng cho nội dung này

  • Khoản 9 Điều 4 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12
  • Điều 15 và Điều 16 Nghị định số 101/2012/NĐ-CP
  • Điều 4 Thông tư số 39/2014/TT-NHNN
         Các quy trình soạn thảo, nộp hồ sơ và nhận giấy phép do Việt Luật thực hiện.

Đến với Việt Luật quý khách “KHÔNG ĐI LẠI, KHÔNG CHỜ ĐỢI

Quý khách muốn biết thêm chi tiết vui lòng liên hệ:

  • TP.Hà Nội liên hệ: 0965.999.345 Ms.Liên (Email: congtyvietluathanoi@gmail.com)
  • TP. HCM liên hệ: 0938.234.777 Ms.Sương để được tư vấn hoàn toàn miễn phí nhằm đưa ra dịch vụ tư vấn thành lập công ty  uy tín – giá ưu đãi nhất.